Analista de Risco Online | Prevenção à Fraude

Sobre a vaga:O Analista de Prevenção à Fraude e PLD será responsável por proteger a operação contra riscos financeiros, atuando tanto na detecção e mitigação de fraudes quanto na prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FT).Sua missão é garantir a integridade do ecossistema, equilibrando segurança, compliance regulatório e experiência do cliente, por meio da análise de comportamentos suspeitos, otimização de regras e evolução contínua dos mecanismos de controle.

Responsabilidades e atribuiçõesPrevenção à Fraude e PLDOnboarding Seguro: Configurar e otimizar regras para mitigar riscos na entrada de clientes (KYC/KYP), utilizando ferramentas (validação cadastral, device fingerprint, bureaus..)Gestão de Motores de Decisão: Criar, ajustar e monitorar regras antifraude em ferramentas como ClearSale, Credify e sistemas internos.Monitoramento Transacional de Fraude - Identificar padrões suspeitos e atuar em alertas. Exemplo:Compras em loteAtaques automatizados (bots)Invasão de contas Múltiplas transações para o mesmo beneficiárioTransações com cartões repetidos e mesma geolocalizaçãoMonitoramento de Transações Suspeitas PLD: Identificar comportamentos atípicos (movimentações incompatíveis com perfil, smurfing, circularidade de recursos,...) e tratar os alertas.Análise de Chargeback: Monitorar índices de contestação, identificar causas (fraude, autofraude ou falha operacional) propondo melhorias e ações corretivas.Otimização de Conversão: Balancear segurança e fluidez na experiência de uso, reduzindo falsos positivos sem aumentar o risco.Reporte Regulatórios: Apoiar na elaboração de comunicações ao COAF, quando aplicável.Aderência Regulatória: Garantir conformidade com normas do Banco Central do Brasil e políticas internas.Inteligência e Melhoria ContínuaRealizar análises profundas (deep dives) para identificação de vulnerabilidades e novos padrões de ataque.Propor melhorias em fluxos, produtos e jornadas para redução de risco.Atuar em conjunto com times de Produto, Tecnologia e Negócios para evolução contínua dos controles.Monitorar indicadores-chave (KPIs) como tentativa de fraude, aprovação, falsos positivos e alertas.

Requisitos e qualificaçõesMeios de Pagamento: Domínio do fluxo de cartões (autorização, captura, liquidação) e meios digitais (Pix, boleto), considerando análise de falhas e riscos em cada processo.Prevenção à Fraude: Experiência prática com motores de decisão, criação e ajuste de regras antifraude, análise transacional.PLD/FT: Atuação em processos de KYC/KYB, monitoramento transacional e identificação de tipologias de lavagem de dinheiro.Bureaus e Dados: Uso de bureaus (Procob, Assertiva ou similares) para análise de risco e tomada de decisão.Regulatório: Conhecimento às normas do Banco Central do Brasil e sua aplicação no dia a dia.O que seria legal você ter, mas não é obrigatório:Experiência com implantação ou tuning de motores antifraudeVivência em instituições financeiras, fintechs ou adquirentesExperiência com frameworks de PLD/FTExperiência com análise de grafos ou redes transacionais para detecção de padrões suspeitos.Uso de Linguagens para Análise: Python e SQLAnálise de Dados: Capacidade de manipular e analisar dados, interpretar métricas e gerar insights (

desejável conhecimento de SQL e Python)Inteligência Artificial / Automação: Experiência no uso de ferramentas de IA para análise de dados, identificação de padrões e apoio à tomada de decisão, além de automação de rotinas operacionais.Informações adicionaisInformações adicionais:Home Office;Auxílio Home Office;40 horas semanais (seg a sex);Vale alimentação/refeição (Pluxee);Convênio médico e odontológico (SulAmérica);Hospital Digital (Conexa);Seguro de Vida (Prudential);Auxílio creche para filhos menores que cinco (5) anos;Wellhub (Gympass);Parceria com Open English e ESALq;